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造假21亿美元 CEO离职 翻版瑞幸Wirecard发生了什么?

据国外媒体报道,德国支付巨头Wirecard周一外示,其账户中失踪的19亿欧元(约相符21亿美元)能够根本不存在。现在,该公司正考虑出售或关闭片面营业,以避免展现资金欠缺题目。

行为曾经的德国股市宠儿,Wirecard为Visa和万事达卡(Mastercard)等公司处理支付营业。而近来数日,该公司市值挥发了数十亿欧元。

21亿美元不知往向

Wirecard上周四发外声明称,外部审计机构安永“无法核实”该公司本答存放在亚洲银走中的19亿欧元(21亿美元)现金。这笔资金约占Wirecard资产欠债外总额的1/4。有报道称,有迹象外明,Wirecard受托人做出了虚幻的余额确认,以欺骗审计师。

近年来,安永按期准许Wirecard的账现在,但却拒绝签定2019年的账现在,这证实了毕马威(KPMG)4月份公布的一项调查效果。那时,毕马威对Wirecard收好的实在性挑出了质疑。

19亿欧元不知往向,导致Wirecard 2019年年报再度推迟发布。到现在为止,这已经是第四次“跳票”。更令人忧郁闷的是,Wirecard同时外示,由于无法挑供年报,公司最众有20亿欧元的贷款能够会被请求挑前清偿。

CEO离职;名誉评级降至“垃圾”

受此影响,已掌舵18年之久的Wirecard CEO马库斯·布劳恩(Markus Braun)已于上周五离职,由德国证券营业所前相符规官詹姆斯·弗里斯(James Freis)接替。

布劳恩在离职时黑示,Wirecard自己能够是欺骗的受害者。他在辞职前发布的视频声明中称:“不及倾轧Wirecard已成为大周围欺骗案的受害方。”

布劳恩还外示,之因此选择离职,是不想给Wirecard带来义务。他说:“对于吾管理了18年的公司,资本市场的信念已经主要波动。在吾的决定中,吾尊重如许一个原形,即所有商业营业的义务都在CEO身上。”

与此同时,评级机构穆迪(Moody‘s)还将Wirecard的名誉评级大幅下调至“垃圾”级。而对于深陷现金审计丑闻的Wirecard,此举无疑是雪上添霜。

穆迪还外示,异日能够进一步下调该公司评级。穆迪指出,频繁推迟发布年度业绩通知,能够会引发违约事件,导致Wirecard迫切必要进走再融资。

这笔资金根本不存在?

今日,Wirecard发布声明称:“公司管理委员会正在评估一栽能够性,即安永审计师标记的着落不明的19亿欧元现金余额根本不存在。”

在声明中,Wirecard还撤回了2019年的财务报外,并外示正考虑裁减成本,以答对这场危险。

现在,Wirecard正忙于撑持其财务状况,并与投走Houlihan Lokey钻研可不息的融资策略。为了避免展现资金欠缺题目,Wirecard正考虑出售或关闭片面营业。

对于这笔不知往向的资金,伦敦资本集团(London Capital Group)钻研主管贾斯珀·劳勒(Jasper Lawler)外示,倘若不及敏捷找回这笔资金,或者不及在短时间内给出清晰的注释,Wirecard能够永世不及翻身。

菲律宾两大银走“不背锅”

自从别名举报人声称,Wirecard的成功片面归属于虚幻营业网络以来,该公司不息受到亲昵关注,并在追求失踪的现金时达到了巅峰,随后在菲律宾陷入了物化胡同。

围绕账上这19亿欧元不知往向,其焦点主要荟萃在两家菲律宾银走身上。Wirecard上周外示,有两家亚洲银走未能找到存放这些现金的账户,但未泄露这两家银走的身份。

而菲律宾群岛银走(BPI)和BDO Unibank均外示,Wirecard不是他们的客户,他们也异国望到过这笔资金。两家银走外示,Wirecard在他们那里存入资金的文件是虚幻的,且Wirecard也不是他们的客户。

BPI向媒体外示,已将别名助理经理停职,由于这名助理经理的签名出现在其中一份文件上。而BDO Unibank向央走外示,其别名营销人员好似虚拟了一份银走证书。

与此同时,菲律宾央走也在睁开有关的调查。菲律宾央走外示,好似并异国如许一笔资金进入该国。

债权人请求挑高透明度

受此影响,常见问题Wirecard最众有20亿欧元的贷款能够会被请求挑前清偿。最新新闻称,Wirecard的贷款银走请求该公司挑高透明度,以换取延期。

知恋人士,德国商业银走和荷兰银走等起码15家商业银走正在钻研此事,大无数银走都倾向于延期偿付。而Wirecard最早能够在下周宣布授与外界监督,并挑高透明度。行为交换,银走能够不会请求Wirecard挑前偿付贷款。

知恋人士还称,贷方还考虑邀请外部协助,以追求解决湮没的大周围违约的风险。

新官上任的“第一把火”

今日有报道称,Wirecard一时CEO弗里斯准备成了一个名为“真挚、法律和相符规”的新部分。现在,他正面临关键的一周,要让投资者坚信,Wirecard能够渡过难关。

隐晦,弗里斯的待做事项颇众,但他也拥有很众有关的经验。分析人士称,弗里斯必要安慰投资者,以不准股价暴跌。Wirecard的一位说话人周五已经外示,永久投资者已经减持了Wirecard的股份,而德意志银走的资产管理公司DWS外示,将对Wirecard拿首诉讼。

此外,Wirecard还面临当地检察官和德国金融监管机构BaFin(联邦金融监管局)的众项调查。弗里斯的义务之一将是,与监管机构表明丢失的现金原形是怎么回事,以及这将对Wirecard的资产欠债外产生怎样的影响。

另外,Wirecard还必须向客户保证,其银走部分的营业通盘平常。Wirecard于往年最先挑供名为“Boon Planet”的数字钱包,这款App相通Paypal,现在尚不晓畅客户存入了众少资金。Wirecard上周六曾安慰客户,称他们的存款受到德国国家担保基金的珍惜。

“瑞幸咖啡”的翻版

Wirecard称19亿欧元的资金能够根本不存在,不禁让吾们想首了瑞幸咖啡。今年4月,瑞幸咖啡宣布成立一个稀奇委员会,以对公司COO刘剑和其他几名员工中伤营业走为睁开内部调查。

瑞幸咖啡称,内部调查初步阶段确认的新闻表现,2019年第二季度至2019年第四季度,与虚幻营业有关的出售总额约为人民币22亿元。在此期间,某些成本和费用也因虚幻营业而被大幅夸大。

行为瑞幸咖啡的审计机构,安永那时回答称,在对瑞幸咖啡2019年年度财务通知进走审计做事的过程中,发现瑞幸咖啡片面管理人员在经由过程虚幻营业虚添了公司有关期间的收好、成本及费用。

神话决裂

Wirecard成立于1999年,总部位于德国慕尼黑,曾被认为是欧洲最有前途的科技公司之一。它为消耗者和企业处理支付,并挑供数据分析服务。该公司在全球26个国家拥有近6000名员工,2018年营收超过20亿欧元(约相符22亿美元),是2013年的四倍众。

毫无疑问,Wirecard被视为金融科技在德国本土取得的成功,并于2018年被纳入德国蓝筹股DAX指数。证券公司Mirabaud分析师认为,现在Wirecard的DAX成员资格已十足不同适,答重新评估。

与此同时,一些人最先不安,愈演愈烈的丑闻会损坏德国的声誉。德国联邦议院议员法比奥·德马西(Fabio De Masi)外示,这是该国金融监管机构BaFin(联邦金融监管局)的失职。

异日前景堪忧郁

分析人士称,该事件让Wirecard的异日发展成为了疑问。行为德国顶级科技公司之一,Wirecard周一外示,已撤回对2019年和2020年第一季度的初步业绩预期,以及本年度的收好展望。

Wirecard还称:“不及倾轧对前几年年度金融账户的湮没影响。”Wirecard外示,公司正与贷款人就不息获得信贷进走“建设性的对话”。同时,还与投资银走Houlihan Lokey配相符,“评估可不息融资战略的选项”。

另外,Wirecard还考虑经由过程重组、出售或终止一些营业,来湮没地降矮成本。受此影响,周一早盘营业中, Wirecard股价一度重挫约45%。

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